Год:
2019
Месяц:
Сентябрь

В Туве сотрудниками полиции за 7 месяцев проведено 13 проверок по фактам организации финансовых пирамид

На территории г. Кызыла участились случаи обращения граждан относительно деятельности компаний, реализовывающих мошеннические схемы извлечения прибыли по принципу финансовой пирамиды, на основу которой взято постоянное привлечение новых вкладчиков, а не инвестирование в различные доходные активы.

Так, за 7 месяцев 2019 года сотрудниками ОЭБ и ПК Управления МВД России по г. Кызылу в порядке ст.ст. 144-145 УПК РФ проведено 13 проверок по обращениям граждан о незаконной деятельности подобных компаний.

Финансовая пирамида – это такая модель получения дохода, где происходит перераспределение денежных средств от нижестоящих участников пирамиды к вышестоящим. То есть верхушка пирамиды всегда получает больше, чем нижние звенья. Часто финансовые пирамиды маскируются под инвестиционные фонды и различные коммерческие проекты, которые якобы вкладывают ваши денежные средства в высокодоходные финансовые инструменты или «сверхприбыльные проекты».

В связи с широким распространением такого массового средства коммуникации, как Интернет, отмечается активное перемещение пирамидальных схем в онлайн зону. Их особенность состоит в том, что организаторы подобных проектов вместо традиционных акций или товаров предлагают приобрести некую виртуальную возможность извлечения крупной прибыли. Как правило, вкладчику предлагается оплатить вступительный взнос, и после этого активно привлекать новых членов, чьи взносы идут на получение прибыли вышестоящим инвесторам.

Прежде чем принять решение об инвестиции в подобные проекты, необходимо поинтересоваться уровнем доходности на рынке заимствований, и в случае сильного превышения этого уровня, лучше отказаться от подобных вложений как очень рискованных. Любая добросовестная инвестиционная компания обязана предоставить полный отчет о своей деятельности, включающий состояние баланса, а также финансовые отчеты. Если такая информация утаивается, этот тоже повод задуматься о легитимности компании.

В подавляющем большинстве случаев мошенники стараются скрыть личные данные организаторов схемы, не открывают постоянных офисов, не имеют государственной регистрации. При этом многообещающая информация не подкреплена конкретными данными о финансовом состоянии организации и о путях получения сверхдоходов.

В мошеннических схемах, как правило, присутствует необходимость внесения первоначального взноса. Часто это бывает не очень внушительная сумма – это связано с тем расчетом, что из-за потери таких денег обманутые вкладчики не будут обращаться в правоохранительные и судебные инстанции.

И так можно выделить 5 главных признаков финансовой пирамиды:

1. Необходимость вложения ощутимой суммы денежных средств;

2. Обещание больших процентов и быстрого возврата вложенных денег;

3. Для того, чтобы получить выплаты необходимо привлекать своих знакомых, чтобы они тоже вложили туда свои средства;

4. Проект подается как «ноу-хау». В нем фигурируют слишком нестандартные схемы работы, которые вызывают подозрение;

5. Офис проекта оставляет желать лучшего для «супер успешного» и «динамично развивающегося бизнеса».

5 признаков финансовой пирамиды под видом сетевого маркетинга:

1. Неоправданно большой вступительный взнос. Как правило это от 100 до 5000 долларов. Именно из этих денег и платится вознаграждение «дистрибьютору».

2. Товар, как таковой либо вообще отсутствует, либо не имеет рыночной ценности вне этой организации.

3. Нет документального подтверждения факта приема денег и других надлежащих документов (накладная, договор, чеки и т.д.);

4. Вам говорят, что деньги вы будете получать от количества привлеченных участников, а не от товарооборота структуры.

5. Главным моментом в работе организации является акцент на быстром заработке, а товар нужен только как прикрытие в деятельности пирамиды.

Действия, если вы уже попали в сети финансовой пирамиды:

Самое главное – не паникуйте! Еще раз точно убедитесь, что данная компания является финансовой пирамидой. Если вы в этом точно уверены и хотите забрать свои средства, то сразу приготовьтесь к тому, что сделать это будет нелегко. Если у вас на руках есть документы, подтверждающие факт передачи денег мошенникам, то незамедлительно обратитесь к человеку, через которого вы попали в пирамиду. Если же таких документов нет, то все равно требуйте деньги назад. Если вам их не отдают, говорят, что «деньги уже в системе, их не вернуть» – обращайтесь в правоохранительные органы и скажите об этом мошенникам. Обычно в этом случае шансы вернуть свои деньги намного выше.

ОЭБ и ПК УМВД России по г. Кызылу

Оценить материал:
Официальный сайт Министерства внутренних дел Российской Федерации
© 2019, МВД России